加拿大金融情報機構因加拿大皇家銀行不遵守反洗黑錢及恐怖主義融資措施，向銀行罰款超過747萬。
中心星期二公布，加拿大皇家銀行的違規行為包括在有合理原因懷疑與洗黑錢罪行的情況下，沒有提交可疑交易報告，對銀行處以747萬5,000元罰款，是中心有史以來作出的最大筆罰款。
中心每年透過電子方式篩選來自銀行、保險公司、貨幣服務業與其他機構的數百萬條訊息，以調查與非法活動有關的資金，然後向警方及其他執法機構披露可疑個案的情報。
中心表示，在2022年的合規檢查過程中發現有關違規行為，上月初向皇家銀行作出處罰。
中心稱，在審查的130份檔案中，皇家銀行沒有提交16份可疑交易報告，各交易有合理原因懷疑交易與企圖、或實際洗黑錢、或恐怖主義融資罪行有關，包括銀行收到客戶的生產訂單後，沒有提升審查或轉介文件，以確定應否向中心提交可疑交易報告。
在與詐欺有關的情況下，雖然跡象顯示有合理原因懷疑涉及犯罪行為，但交易報告並無發送予中心。
此外，中心發現皇家銀行未能在可疑交易報告中按規定形式提供訊息，亦沒有及時更新書面政策與程序。
中心的結論是於2021年5月前，皇家銀行沒有就不同的分行地點提交獨立報告。
對兩月內的可疑交易報告審查顯示，34份報告中有29份含多個地點的交易，但銀行未單獨說明，違背中心發出的指引。
中心強調，行政罰款目的是鼓勵企業改變行為，而不是懲罰對方。
皇家銀行發言人Gillian McArdle發出聲明表示，銀行選擇不對處罰提出上訴，但認為，處罰與洗黑錢或恐怖主義融資罪行無關的行政事項完全不相稱。
McArdle強調，銀行在報告可疑活動的程序上堅持最高標準，並迅速採取行動，填補漏洞，而銀行亦沒有發現任何人惡意地作出判斷、或故意做成違規行為。
金融交易及報告分析中心總監Sarah Paquet 日前表示，該機構的首要任務是與企業合作，協助對方遵守提交報告的責任。
她說，部分機構並無遵守要求，中心會在有需要時採取適當行動。
在2022至2023財政年度，中心向企業發出6份違規通知，罰款總額約 111萬3,600元。
自15年前獲法律授權以來，中心已對各行業實施超過125項處罰。
