一間加密貨幣交易所因沒有舉報1,000多筆疑似與犯罪活動相關的交易，涉及違規行為，被罰約1億7,696萬 元罰款，是本國金融監管機構歷來作出的最高額罰款。
加拿大金融交易及報告分析中心FINTRAC於星期三公布對Xeltox Enterprises Ltd.的處罰，這間在卑詩省註冊成立的公司以Cryptomus的名義營運，之前則稱為Certa Payments Ltd.。
近1億7,700萬元的罰款，打破FINTRAC之前約2,000 萬元的罰款紀錄，FINTRAC曾於本年9月，對另一間加密貨幣公司KuCoin的營運商Peken Global Ltd作出有關罰款。
FINTRAC總監兼行政總裁Sarah Paquet發出的聲明表示，鑑於個案中的多項違規行為，更與販賣兒童性虐待材料、欺詐、勒索支付軟件及逃避制裁有關，令它們要採取這項前所未有的執法行動。
FINTRAC發現，Cryptomus於去年7月，有1,068項未提交的交易報告案例，各宗交易涉及已知的暗網市場、以及Paquet形容的犯罪活動相關虛擬貨幣錢包。
暗網市場是網上及通常屬匿名的平台，用於出售非法商品與服務; 虛擬貨幣亦可掩飾持有者的身分，與暗網市場均成為犯罪活動的避風港。
此外，Cryptomus不但沒有舉報可疑交易，更違反反洗黑錢法，亦未有報告去年 7月1日至12月31日期間、來自伊朗的7,557筆交易，構成違規行為。
按與伊朗伊斯蘭共和國相關的金融交易部長指令，Cryptomus應將這類交易視為高風險交易; Cryptomus更需核實匯款人與受益人的身分，以進行盡職審查、保存交易記錄、並向FINTRAC匯報，但Cryptomus沒有履行有關義務。
另一方面，FINTRAC發現，去年7月有1,518筆交易達到1萬元的門檻，Cryptomus必須報告相關大筆虛擬貨幣轉移活動。
FINTRAC表示，Cryptomus沒有報告這類情況，該公司的政策與程序亦不完整與不充分，導致其在持續監控及了解客戶的義務上存在缺陷。
據《犯罪收益（洗黑錢）及恐怖主義融資法》規定，從金融機構至房地產經紀公司、以及賭場等企業均必須保存特定記錄、識別客戶身分、維護合規制度、並向FINTRAC報告符合指定標準的金融交易。
近1億7,700萬元罰款，是Cryptomus面對的最新懲罰，卑詩證監會已於本年5月，暫時禁止該公司從事證券交易與其他市場活動。
在2024至2025年度，FINTRAC 向不合規的企業發出23份違規通知，是歷來單年發出通知量最多的一次，罰款總額超過 2,500萬元。
自2008年獲立法授權以來，FINTRAC已執行150多項處罰。
